"Anh có biết tỷ trọng tài sản đó trong danh mục giờ là bao nhiêu phần trăm không?" — tôi từng nghĩ vậy.
Tôi từng đồng ý gần như không cần nghĩ thêm. Nó đơn giản, dễ nhớ, lúc đó đủ để tôi yên tâm.
Trải nghiệm của tôi
Câu hỏi quan trọng hơn nằm ở chỗ khác. Không chỉ đúng hay sai, mà là mình đang bỏ sót gì khi tin vào điều đó.
Tôi trả lời theo trí nhớ — một con số tôi đặt ra từ lúc mới mua, vài năm trước. Nhưng khi mở app tính lại thật, con số thực tế cao hơn gấp nhiều lần so với tôi nhớ.
Cái giá tôi trả không phải lúc nào cũng là một khoản lỗ lớn hiện trên sổ sách. Có những lần cái giá là vài năm giữ một cách nghĩ sai, rồi mất rất lâu mới bỏ được.
Bài học tôi rút ra
Tôi nhận ra: một tài sản tăng mạnh có thể tự động vượt quá tỷ trọng dự định ban đầu nếu không kiểm tra lại, cần tái cân bằng định kỳ.
Từ đó tôi đặt một lịch kiểm tra tỷ trọng định kỳ, không chỉ dựa vào trí nhớ hay cảm giác, để biết khi nào cần tái cân bằng lại cho khớp với mức rủi ro mình thật sự muốn chấp nhận.
Một tài sản tăng mạnh có thể tự động vượt quá tỷ trọng dự định ban đầu nếu không kiểm t... Anh chị có biết chính xác tỷ trọng hiện tại của từng tài sản trong danh mục mình, hay đang nhớ theo con số từ lúc mới mua?
— Phương Lê, Nhà sáng lập CoPhieu.Top
