"Danh mục của tôi có hơn chục loại coin, chắc cũng đủ đa dạng hóa rồi" — tôi từng nghĩ vậy.
Nghe thì hợp lý. Chính vì hợp lý quá nên tôi giữ nó khá lâu trước khi chịu nhìn lại.
Trải nghiệm của tôi
Vấn đề không phải cách nghĩ đó hoàn toàn sai. Vấn đề là nó dừng quá sớm, chưa chạm tới phần quyết định kết quả về lâu dài.
Nhìn lại, tôi nhận ra: mười mấy loại coin đó hầu hết di chuyển theo cùng một nhịp — khi tâm lý thị trường tốt, tất cả cùng tăng; khi tâm lý xấu, tất cả cùng giảm. Tôi không thật sự dàn trải rủi ro, tôi chỉ đang dàn trải tên gọi trong cùng một loại rủi ro.
Tôi học được: đa dạng hóa thật nằm ở việc các phần trong danh mục phản ứng khác nhau trước cùng một tình huống — không phải ở số lượng tài sản nắm giữ. Nắm năm loại coin có tương quan cao với nhau không đa dạng hơn nắm một loại.
Tôi không mất một khoản lớn trong một đêm vì cách nghĩ đó. Tôi mất dần qua từng quyết định nhỏ, từng lần bỏ lỡ góc nhìn khác, đến khi nhìn lại mới thấy cả cục.
Cái giá tôi trả không phải lúc nào cũng là một khoản lỗ to. Có những lần cái giá là thời gian và vài quyết định lẽ ra tốt hơn nếu nhìn ra sớm hơn.
Bài học tôi rút ra
Tôi nhận ra: đa dạng hóa thật cần khác biệt về loại tài sản, không chỉ khác biệt về tên gọi trong cùng một thị trường.
Từ đó tôi nhìn danh mục của mình theo câu hỏi khác: nếu một cú sốc xảy ra, phần nào sẽ phản ứng khác phần còn lại — chứ không còn đếm xem có bao nhiêu loại tài sản.
Đa dạng hóa thật cần khác biệt về loại tài sản, không chỉ khác biệt về tên gọi trong cù... Anh chị có đang đa dạng hóa thật, hay chỉ đang dàn trải tên gọi trong cùng một loại rủi ro?
— Phương Lê, Nhà sáng lập CoPhieu.Top
